什么叫基金净值 基金怎么算净值

什么是基金净值？基金净值是指按照每个交易日的市场收盘价计算的基金资产总值。扣除当日基金各项成本费用后，得出当日基金资产净值。除以基金当日发行的总单位数，即为每份基金单

什么是基金净值？基金净值是指按照每个交易日的市场收盘价计算的基金资产总值。扣除当日基金各项成本费用后，得出当日基金资产净值。除以基金当日发行的总单位数，即为每份基金单位净值。基金净值公布时间是什么时候，基金净值和基金净收益有什么区别？下面，Zhongjin.com·边肖将为您介绍相关知识。

基金累计净值=基金成立以来的单位净值与累计分红之和，属于参考价值。

例如，2002年7月2日某基金单位净值为1.0486元，今年4月份派发的现金红利为每份基金单位0.025元，则累计净值= 1.0486+0.025 = 1.0736元。

基金累计净值是指基金最近一次净值和成立以来分红业绩之和，反映基金成立以来的累计收益(减去一元面值为实际收益)。能够直观、全面地反映基金在运作过程中的历史表现。结合基金的运作时间，更能准确反映基金的真实业绩水平。

一般来说，累计净值越高，基金业绩越好。应该说最新净值主要是提供一个即时的交易价格参考。投资者在选择基金时，不仅要看最新净值，还要避免“贪小便宜”。分红可以在一定程度上反映基金的盈利能力，但主要反映的是基金的赚钱能力。分红表现其实可以通过累计净值来体现。因此，从投资者基金业绩比较的角度来看，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

基金净值公布时间

《证券投资基金信息披露管理办法》对不同类型基金产品的基金净值公布时间要求不同。

1)基金管理人应在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公布基金资产净值和基金份额净值，并在指定报刊和网站上公布基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

2)对于封闭式基金，基金管理人每周至少公告一次基金资产净值和份额净值。

3)对于开放式基金，基金管理人应在基金合同生效后、基金份额申购或赎回开始前，至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

4)开放式基金申购赎回后，基金管理人应在每个开放日的次日通过网站、基金份额销售网点等媒体披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金净收益是指基金收入减去国家规定的各项费用后的余额。基金收益包括股息、红利、债券利息、买卖证券差价、存款利息收入等。

基金净值和基金净收益的区别

资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现收益(反映期末基金持有资产的未实现损益)。除以两只基金的总份额，得到单位基金资产净值。几个单位基金的可能净值列表如下。

序号单位基金面值单位基金已实现未分配收益单位基金未实现利得单位基金资产净值单位基金可分配收益分红除权后的单位净值ABCD=A+B+CEF=D-E11.000.020.011.030.021.0121.00-0.010.041.0301.0331.000.04-0.011.030.03*1.0041.00-0.02-0.010.9700.9751.000.01-0.040.970*0.97

从表中可看到,在基金净值同为1.03时,基金已实现的收益一般是正的(第1和第3),但也可能为负(第2)。在第2种情况下,基金已实现的收益为负,虽然基金净值较高,但由于其中大部分是未实现的估值增值,所以基金无法进行分红。