融资需求怎么写范本 最新项目融资需求分析模板

“规划用混乱代替错误。”匿名的财务规划可以帮助你评估你的创业想法，确定它是否可以盈利，是否可以融资。预计的价值增长来自于你运 作业务所规划的现金流量，这是通过清偿力规

“规划用混乱代替错误。”匿名的

财务规划可以帮助你评估你的创业想法，确定它是否可以盈利，是否可以融资。

预计的价值增长来自于你运 作业务所规划的现金流量，这是通过清偿力规划表现出来的，同时也为你的各种融资需求提 供了信息。另外，业务的盈利状况也可以在损益表中表现出来。根据商业和税收方面的法律， 这一损益表是必不可少的。有许多方法可以罗列数据。

一个公司的资产是增加还是减少，取决于其年末的税前利润。损益表可以帮你预测这一点。与流动性规划(即预计现金流)相反，损益表关注的是交易是否增加了(即收入)或减少了(即费用)公司的净资产(定义为所有资产减去负债)。

仔细考虑你的整个商业计划，以确定你的假设是否会导致收入或费用，以及这些收入或费用分别有多高。如果你不确定你的生意到底要花多少钱，你可以通过收集报价或估价来得出结论。别忘了把你个人的生活费也算在费用里。在有限责任公司，这是总经理的工资。列出你的投资和折旧计划中的注销项目。投资本身的成本(即投资项目的购买价格)不计入利润表，因为支付的金额不会改变公司的净资产。成本包括所有原材料、辅助材料、消耗品供应以及购买货物和服务的费用。

你计划的人力资源支出会列在人事成本里，人事成本包括工资、社保基金、税收等等。为简单起见，“其他费用”可视为一个综合项，它包括租金、办公设备、邮费、广告费以及法律顾问等其他费用。在收入和支出的分配上，必须严格遵守法律的有关规定。最后，计算一个会计年度内所有收入和费用的差额，进而得出年度净利润或净亏损。这会让你对业务情况有一个整体的了解，但它无法对你的流动性水平做出可靠的评估。所以，你需要做好流动性规划。

产品或服务的销售将包括在当前的财政年度中，即使付款要到下一年才发生；你需要列出销售收入，即使这笔钱还没有存入你的账户。同样的原则也适用于支出记录。损益表是以年度为基础的。为了提高第一年预测的准确性，您应该预测该年的每月资产损益和第二年的季度预测。至于第三年、第四年和第五年，将继续每年进行预测试。你可以用附录中的表格列出数据。

商业计划书对财务规划的最低要求:

一份现金流量表（清偿力规划）、损益表、资产负债表；对未来三到五年的预测，至少要有一年是在实现收支平衡之后，即，在有了正的现金 流之后。最初两年内（每月或每季度）的详细的财务规划，其后每年进行一次；所有数据都必须基于合理的假设（在计划中只需要解释主要的假设）。

你的公司应该在任何时候都有一定的现金可用，这样才能避免现金流困难，最终导致破产。破产意味着你的公司彻底的财务失败。详细的流动性规划有助于确保你有一个积极的现金流。原理很简单:直接对比收入和支出。需要注意的是，开具和收到发票并不代表钱已经到你的账户上，也不代表你已经付了钱。流动性规划要着眼于资金真正流入或流出的支付期。因此，流动性规划只涉及那些真正引起现金存量变化的交易。流动性规划中不包括折旧、负债和非市场产出。

你应该列出你期望的所有付款的数量和时间表。如果你的公司收入超过支出，那么你的公司此时是有偿付能力的。当你的计划不能满足所有的开支时，你必须从外部引进资金。在计划期间，所有这些个人付款的总和应等于所需资金总额。

计划周期越长，你的计划中的不确定因素就越多。因此，第一年必须每月进行一次偿付能力规划，第二年每季度进行一次，第三年、第四年、第五年每年进行一次。

风险资本家感兴趣的是你的资产将如何增长，而这种增长是通过资产负债表反映出来的。在资产负债表中，资产的价值和种类包括在资产项目中，而资本的来源包括在负债项目中。

像损益表一样，资产负债表也有一套法律规定的标准会计格式，它们是按年度作为一个单位来记录的。同样，本书附录中有一套标准的资产负债表样本。

流动性规划使你知道你需要多少融资，需要多长时间，但它不能说明你将如何获得融资。我们通常将外部融资分为股权(投资者拥有公司的股份)和贷款(这些资金是从外部资源借来的)。你要从无数可能的资金来源中选择合适的融资组合(见下图)。

有句话说:“天下没有免费的午餐。”基金也是如此。你的亲戚可能会无条件的给你提供资金援助，但是专业的借款人绝对不会这样做。

管理团队能给投资者的只是一个承诺，这让他们在谈判中处于劣势。但如果公司业务进展顺利，你很有可能得到你想要的协助，因为专业投资人也看重团队的出色表现。所以你一定要充分了解自己和投资人的需求和期望。如果你找的是长期投资，不打算扩大公司规模，那么你最好动用家族资金，或者向朋友或银行贷款。在这种情况下，你可以拥有公司的大部分股份，但你也大大限制了公司进一步发展的可能性。

如果你所期待的是快速发展，那么你需要获得风险投资，但风险投资家通常要求在你的公司中占有更大的份额。所以，其实你可能要放弃你对公司的控股权。但是，只要你提前实现了既定的目标，风险投资家就不会对公司的管理感兴趣，即使他们拥有大部分股份。毕竟他们投资了管理团队，投资的目的是让管理团队把企业带向成功。他们会积极利用自己的管理技能来帮助你，并提供专门的知识，如法律或营销、关系和网络等方面的专家技能。

完成一项交易通常非常复杂。你最好多接触有经验的企业家，同时多听听受托人、税务顾问、律师等专家的意见。你也可以比较不同投资者的出价。不要被复杂的程序吓倒。这些复杂的程序通常有其法律原因，如税收减免、投资者控制等。但是，重要的是你要非常清楚地了解交易的每一个细节。

计算投资者的收益

投资者通过投资收益来评价一项投资的成功与否。所以商业计划书中的预期收益要一目了然。例如，在CityScape公司的案例中，在头三年，投资者对该企业的投资总额为250万美元(每年分别为90万美元、110万美元和50万美元)。五年后，该公司在证券交易所上市，实际可获得的收入约为2500万美元。算算，这种情况下回报率有多高？

从投资人的角度来看，任何投资新公司的钱，首先都会导致负现金流。当企业开始盈利时，这些利润不会立即以股息的形式支付给投资者，而是用来充实资产负债表。现金最终会返还给投资者。因为现金流会持续几年，所以必须贴现，也就是计算出出现的价值(利息和复利计算)。不同年份的折扣系数可通过以下公式计算。

在计算回报时，通常使用内部收益率(IRR)。内部收益率是所有正现金流和负现金流都按现值折现，结果为零时的折现率。例如，城市景观项目的内部收益率为72%，表明投资者资金的年收益率为72%。考虑到风险，这是一个合理的回报率。

大多数计算器和电子表格都有计算内部收益率的特殊功能，可以用来计算内部收益率(Excel中的IRR函数)。当然，你也可以自己算算。

估算一家公司的价格(即如果公司上市，计算其股票在市场上的价值)本身可以说是一门艺术。判断一家公司优秀与否的一个简单规则就是其首次公开上市当年的价值。如果它的价值是其现金流或净利润(税后)的六到八倍，那么它就是一家优秀的公司。以城市景观为例，估值方法是用第五年的净利润(420万美元)乘以六，这样公司估值为2520万美元。

如果你没有理财规划的经验，我们建议你咨询相关专家(例如税务顾问或会计师)。此外，您必须与您的税务顾问讨论总销售额和所得税。请注意，新公司的失败大多是因为缺乏金融经验。如果你的团队中没有具备这种技能的人才，那就开始寻找吧！