背景普通211本科统计学专业,如何实现投行梦?

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一句话清北复交之后无投行,西财之外无财经。
显然意思就是,想去投行,就得清北复交,当然也不是不是清北复交就一定能去,但是非清北复交,那难度

本文最后更新时间:  2023-04-21 15:04:59

“进投行是每个金融系学生的梦想。”投行梦!即使只是个草根,我也想进投行,想财务自由!投行里流传着这样一句话:“要么忍,要么恨,要么滚。”

投行的非官方定义

是一个为企业、政府以及个人募集资金的机构。与传统的商业银行不同,投行不会收取 Deposit。

一般想要进入投行的小伙伴都以九大投行为目标,统称 Bulge Bracket,包括:

Goldman Sachs

Morgan Stanley

J.P. Morgan

UBS

Credit Suisse

BAML

Barclays

Citi

Deutsche Bank

投行就业方向

从职位部门、职能来看,外资投行一般分为 IBD、Sales&Trading、Research、Private Banking、Quant 和其他支持部门等几块。

1.IBD

IBD 部门是大家最想进的部门,它的 Career path 大致总结下来就是这个 MD 升职阶梯:

Analyst -> Associate -> Senior Associate -> Assistant Vice President -> Vice President -> Senior Vice President -> Associate Director -> Director -> Executive Director -> Managing Director。各家投行可能会略有差别。以下就简单分别介绍下:

Analyst

Analyst 是身处在投行食物链的最底端,但也是最接近我们的 Position 。Analyst 要对公司进行评估,建立金融模型,并且把你的调查结果汇总到 PPT上。

Associate 其实就算做了 Associate ,你依然要做 PPT,不过你会花更多时间在金融模型上。Associate 的日常就是“指导 Analyst 做 Presentation 和调查。Analyst 负责做,Associate 负责检查。

VP 成为副总裁(VP)的时候,-你终于能和客户交流了。但是,你依然要审查 Presentation 的制作过程。他们还要管理 Associate 和(默认情况下) Analyst,确保一些必要的金融模型和 PPT 的完成。

MD 作为食物链最高的角色,他们的主要任务就是拓展新业务。作为 MD,你会经常和客户打交道,而且在客户和整个团队中扮演连接的桥梁角色。他们和客户见面,为银行创造收益和资本。

2.Sales&Trading简称S&T,是做交易经纪业务的,Focus 在二级市场的。

3.Reseacher主要会对小的一个 Group 的 Company 进行研究,并且做出 Buy 或 Sell 的Recommendation。他们没有直接 Generate revenue,但是是帮助 Trader trading、Sales force 给客户提供 Idea,还有 Investment Banker 寻找客户不可或缺的信息资源。

4.Private Banking这个私人银行不是普通的商业银行的对私业务,它的主要作用是通过订制一些投资产品的组合来替富人理财和保证他们的财产不缩水的。

5.Quant

被戏称为‘矿工’。主要一开始来自于做物理数学研究的人,跑到华尔街上给投行,还有其他的各种基金做financial model。Quant有时也作为买方交易员的身份存在。

6.其他支持部门主要包括 Risk management(风险管理)、Treasury management(财资)、Internal control(内控)等各种 Office 部门,确保投行作为一个机构,其各种工作都能有条不紊地运营下去。

未来职业方向(跳槽):

当然投行里的佼佼者有些会厌倦投行的工作,都会跳槽去做私募股权融资。有时候他们转去私企为他们的‘内部交易团队工作。但是往往更多的人想跳出银行,因为他们感觉外面的世界更广阔。

投行招人条件十分严苛,不仅成绩要好,而且能力要十分突出。

那么下面让我们一起来看看投行最爱招什么背景的学生?

什么背景的人适合去投行

1.学校

MIT, Oxford 或者是 Cambridge 都不在投行最爱招人的大学排名第一位。但是不意味着投行不希望从毕业于这些大学的毕业生挑选,而是更希望 Columbia University, University of Pennsylvania 和 London School or Economics 进入金融行业。

2.专业

北美投行的精英中哪些大学专业最受青睐?绝大部分的人不是 Finance, Economics 就是 Business Administration Accounting 排在第四

附:投行最爱招的专业

(数据来源:官方网站)

以下纽约高盛、摩根大通、摩根士丹利2016新人 Analysts 前几大专业再一次证明 Economics、 Finance 专业是投行最爱招的专业。

Econnmics Finance technology Business

3.知识技能储备

第一,CPA、CFA 如果能考得出来,那么金融领域这一关,你绝对过了。剩下的,就是工作时候的悟性了。第三,提高外语熟练程度,要能读得动法律文件(legal document),出去很客户见面的时候,还要能谈。第三,Excel 技能,无论在纽约,伦敦还是香港,如果你去投行或者咨询公司面试,考官常会不经意的问: 你的Excel 水平如何?因为用好 Excel 对提高工作效率很有帮助。你会“出神入化\"的 Excel 绝对是加分项。

4.实习

投行从业者实习经历中在 Big Name 公司实习是简历必备元素。且实习质量要普遍较高,需要是投行或是与投行联系紧密的其他行业一流公司,在大公司实习经验是进入投行的敲门砖之一。

5.人脉积累

在校期间可通过参加讲座、社交活动以及实习的机会多结识业内人士。这时候就一定要求兴趣广泛了。当你兴趣爱好多的话,更会和人打成一片,兴趣不够广,对经济、市场的了解可能会很有限。因为投行牵涉的其他行业太多太多。

6.心理准备

投行薪水高、平台广,但同时压力大、竞争激烈,尤其是向本行业高级职位晋升时,难度更大。脸皮够厚,这个就是 Soft skill。例如在10多人开会的时候被客户骂的狗血淋头,但是还要顶住,就算那时你熬了4个晚上,每天工作到4点凌晨弄出来的计划,你也要笑着脸面对客户的指责。这在行内,叫 Sales attitude。

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