银行落实开卡是怎么规定的(银行开卡管控)

1、Ⅰ类户可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等各种业务，使用范围和金额不受限制。一般来说，可以通过Ⅰ类户办理个人的工资收入、大额转账、银证转账、社会保险

1、Ⅰ类户可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等各种业务，使用范围和金额不受限制。一般来说，可以通过Ⅰ类户办理个人的工资收入、大额转账、银证转账、社会保险、养老金、公积金等业务。
2、Ⅱ类户可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等业务。与Ⅰ类账户最大的区别是不能存取现金、向非绑定账户转账，但是可以在支付平台上消费的，单日支付限额1万元。
3、Ⅲ类户相当于“零钱包”，主要使用于金额不大、频次高的交易，比如移动支付、二维码支付等，一般账户余额不能超过1000元。需要注意的是，Ⅱ、Ⅲ类账户功能有限，只有账号而没有实体卡，所以只能与Ⅰ类户绑定使用。

法律依据

《银行卡管理办法》

第二条 本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。

第三条 凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守本办法。

第四条 商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共存、商户共存、机具共享等类型的银行卡业务联合。

第五条 银行卡信用卡和借记卡。银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息载体不同分为磁条卡、芯片（IC）卡。

第六条 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

第七条 借记卡按功能不同分为转帐卡（含储蓄卡，下同）、专用卡、储值卡。借记卡不具备透支功能。

第八条 转帐卡是实时扣帐的借记卡。具有转帐计算、存取现金和消费功能。

第九条 专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。具有转帐计算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。

温馨提示：内容均由网友自行发布提供，仅用于学习交流，如有版权问题，请联系我们。

当前网址：https://www.ieqm.com/law/5313200.html